学会新闻 专题报道 保险要闻 学术动态 海外保险 保险数据 地方保险
学会简介 学会章程 学会领导 理事会组成 组织架构 大事记
保险知识 保险案例 保险史话 法律法规 消费者问答
刊物 地方刊物 图书 文集 论文 课件
课题 征文 专题研究 保险史 奖学金 调查报告 教育培训
利用保险洗钱的诈骗案
一、案情 一天，某保险公司的业务员到某白货公司上门推销保险。经过一番工作，业务员与白货公司的总经理商定，可以为总经理本人及公司的高层管理人员投保团体人寿保险，保险费由公司支付，投保3个月后，就可以办理退保，退保费将退还给被保险人个人。总经理经业务员一说，认为这样做很值得，就与业务员签下了31份“团体增值养老保险”的合同，以转账的方式从公司的账户中共支付了250万元的保险费。3个月后，投保人果然提出了退保，保险公司也依约办理了退保手续，按有关规定扣除了手续费后，将余下的保险费退还给各被保险人，这些人每人领取1万至26万元不等的退保费。没想到这件事被白货公司的董事会发现，董事会将直接参与此事的总经理及儿位高层人员开除，同时，向法院起诉，要求法院判定公司原总经理与保险公司签下的保险合同无效，保险公司退还全部250万元保险费。
全文下载到本地