日前，浙江保监局抽调人员组成10个工作组，采取面访或电话访问两种方式，对从全省22万余份人身险公司银行（邮政）渠道保单中抽取的500余份保单持有者，进行客户信息是否真实、销售人员介绍保险过程中有无夸大收益及相关风险提示是否到位等内容访问，以进一步规范银行（邮政）渠道业务，并为进一步加强治理销售误导治理提供第一手资料。
从访问情况看，大部分保单的客户信息真实，大部分公司回访服务基本到位，银行（邮政）代理网点销售人员的行为基本规范。但仍存在以下问题：有些销售人员将保险产品的收益与银行存款利息相比，如使用“肯定比存银行划算”“比银行利息高”等话术；部分销售人员未告知犹豫期权利，少数甚至未告知提前退保有损失；个别销售人员未告知销售的是保险产品，客户以为买的是银行理财产品，当拿到保单或接到回访电话时才知晓。
浙江保监局在调查访问过程中，注重与宣传保险知识相结合，对客户进行相关保险知识宣传讲解，提醒客户购买保险应注意的事项；注重与发现案件线索、严查误导销售行为相结合，发现存在涉嫌误导销售行为的进行深入调查，责令公司对银行（邮政）销售渠道存在的问题进行整改；注重与督促公司加强内控管理相结合，发现电话回访、客户信息管理等方面存在问题的，督促公司进行整改。